早在2019中國人民銀行發(fā)布《關于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》，如果客戶提取、存入起點金額之上的現(xiàn)金，應在辦理業(yè)務時進行登記。個人儲戶取現(xiàn)超過5萬塊就需要預約。國家為什么要提出這樣的規(guī)定呢？首先我們得明確這是為了防范違規(guī)行為的出現(xiàn)，大家如果使用銀行卡來進行交易的話，那么大家的資金來源和流向都是能夠查到的。不少有創(chuàng)業(yè)朋友可能就因為自己公私不分的“避稅”行為，為自己的企業(yè)帶來高額的罰金，就有老板問了，老板們有業(yè)務往來的私戶的監(jiān)管是否也會受到影響，私戶避稅問題及是否有重大隱患，且聽盟叔分析。

01案例解析

企業(yè)主體通過老板和股東私戶進行收入隱匿，通過少繳、不繳等偷稅手段，終被處罰金380.11萬元，未申報稅款也需盡數(shù)返還。在用私戶進行收付款的老板們就需要注意了，以下9種情況更容易被盯上。

02注意！9種情況盡量排除

文件中明確大額現(xiàn)金管理起點：

1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

另外，文件主要內(nèi)容如下：

文件中還透露了4大重要信號：

1、銀行負責反偷逃稅款監(jiān)控

電子支付已經(jīng)是主流，但是為什么仍舊有大量的現(xiàn)金用途需求？

很多被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法活動，鉆了監(jiān)管薄弱的空子?！八綉舯芏悺?、“現(xiàn)金發(fā)工資避個稅”，更是屢見不鮮。

如今，有了銀行的強勢加入，可以說補齊了反偷逃稅的后一塊拼圖。

2、銀稅互動，信息共享

意見稿要求銀行報送大額現(xiàn)金業(yè)務信息，推送至相關部門共享。對大額現(xiàn)金業(yè)務信息分行業(yè)、用途、金額進行分析。

當前，四部門已經(jīng)實現(xiàn)很成熟的信息共享，通過聯(lián)網(wǎng)核查，銀行可以直接在系統(tǒng)中核查：企業(yè)相關人員手機號碼信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息等等。

如今，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的運行，加上大額現(xiàn)金管理的試點實施，超過規(guī)定的大額現(xiàn)金業(yè)務信息就會直接從銀行推送到相關部門！

稅務部門本身就擁有強大的金三系統(tǒng)，對稅負異常、發(fā)票開具異常、財務數(shù)據(jù)異常等情形進行實時監(jiān)控，如今加上銀行私戶、公戶的大額業(yè)務交易的信息，幾乎可以超級精準的鎖定偷稅！

3、四大行業(yè)被點名，秘密不再是秘密

批發(fā)零售、房地產(chǎn)、建筑、汽車銷售四大行業(yè)被點名，為什么要單獨指出？行業(yè)里的人應該心里清楚明白。

4、企業(yè)和會計注意了！今天起，這些事別再干了！

除了，大額現(xiàn)金存取會被重點監(jiān)控，企業(yè)還需要注意的是：公對公、公對私大額轉(zhuǎn)賬也會被重點監(jiān)控！

所以，以下9種情況企業(yè)更容易出問題哦！

當然，并不是所有的公轉(zhuǎn)私都是不合規(guī)的，有8種情況，可以放心大膽的轉(zhuǎn)，具體如下圖：

重視財務工作，重視財務報表的，是一個企業(yè)是否能夠良性成長的必要條件之一。

除了進行稅控管理進行納稅申報合理避稅，達到節(jié)約資金的目的，財務部門還會對企業(yè)的盈虧情況進行評估，對下一年的風險進行預測，提出有建設性的意見，從數(shù)據(jù)角度明確公司的財務狀況，對企業(yè)管理的作用毋庸置疑，希望每個創(chuàng)業(yè)的老板都能重視財稅籌劃，為企業(yè)成長壯大打下堅實的基礎。